2021 年 3 月 19 日，中國人民銀行聯(lián)合最高檢發(fā)布了懲治洗錢犯罪典型案例，其中，陳某枝利用虛擬貨幣進行洗錢的手段引發(fā)公眾關(guān)注。

隨著我國經(jīng)濟的快速發(fā)展，各類犯罪與洗錢活動相互交織滲透，“洗錢手段不斷翻新，涉案金額持續(xù)攀升”。尤其自區(qū)塊鏈行業(yè)興起以來，暗網(wǎng)交易、線上賭博、傳銷盤、資金盤等上游犯罪活動紛紛“轉(zhuǎn)戰(zhàn)鏈上”，利用比特幣等虛擬貨幣進行洗錢的方式更為隱蔽，極大提高了反洗錢難度，給社會穩(wěn)定、金融安全和司法公正造成嚴重威脅。

基于區(qū)塊鏈的新型經(jīng)濟犯罪手段，認知門檻高、隱蔽性強、信息匯總困難，給公檢法和反洗錢機構(gòu)帶來了極大的工作難題。在反洗錢工作和新基建政策的雙重號召下，歐科云鏈鏈上天眼提供了一條新的解決方案，利用區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)防范、打擊洗錢活動，守護鏈上金融安全。

利用比特幣跨境兌換贓款，鏈上洗錢花樣翻新

在央行3月19日發(fā)布的“陳某枝洗錢案”中，無論是上游犯罪還是洗錢犯罪，都與虛擬貨幣有脫不開的關(guān)系。

陳某枝的前夫是陳海波，也是這起洗錢案的上游犯罪嫌疑人。2015年，陳海波未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)，宣傳理財產(chǎn)品“馬六甲比特幣基金”，宣稱可以靠比特幣在國內(nèi)外的差價套利，但暗中操盤，將所得資金用于兌付本息和個人揮霍，后期拒絕向客戶兌付。2017年，陳海波又成立了數(shù)字貨幣交易平臺“玩家網(wǎng)”，并發(fā)行平臺幣“玩家?guī)?rdquo;，誘騙客戶充值、交易，之后虛構(gòu)平臺交易數(shù)據(jù)，通過限制大額提現(xiàn)提幣、謊稱黑客盜幣等方式來掩蓋資金缺口，拖延甚至拒絕投資者提現(xiàn)。在這兩起詐騙事件中，陳海波涉案金額達到了1200余萬元。

2018年年中，為了洗白贓款，陳海波將非法集資款中的300萬元轉(zhuǎn)賬到陳某枝的個人銀行賬戶，并辦理離婚手續(xù)。11月3日，陳海波被立案偵查，涉嫌集資詐騙罪，潛逃境外。陳某枝明知陳海波上述情況，還是將300萬轉(zhuǎn)到了陳海波的銀行賬戶，并且將陳海波贓款購買的車低價出售了90余萬元，在陳海波組建的微信群中聯(lián)系比特幣“礦工”，將賣車錢款全部轉(zhuǎn)賬給了“礦工”換取比特幣密鑰，并將密鑰發(fā)送給陳某波，供陳海波在境外兌換使用。

針對這起案件，最高檢和央行明確指出，“利用虛擬貨幣跨境兌換，將犯罪所得及收益轉(zhuǎn)換成境外法定貨幣或者財產(chǎn)，是洗錢犯罪新手段”，并給公檢法和反洗錢帶來了很多困擾——“洗錢犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢，利用比特幣等虛擬貨幣進行洗錢的新手段更加隱蔽”。

數(shù)字貨幣基于區(qū)塊鏈技術(shù)，天然具有去中心化、匿名性等特點，因而成為洗錢的“借宿之地”。黑客盜幣、勒索交易、暗網(wǎng)交易、線上賭博、傳銷盤、資金盤等上游違法活動實施后，往往借助虛擬貨幣，通過拆分、混幣、數(shù)字貨幣賭博、比特幣ATM機洗錢、向礦工購買比特幣密鑰等手段，洗白流通。而由于區(qū)塊鏈鏈上交易網(wǎng)絡(luò)復(fù)雜、信息匯總難、匿名、學(xué)習(xí)成本較高，公檢法機關(guān)的偵破往往難以進行防范、追蹤和偵破，公民的財產(chǎn)安全、國家的金融秩序穩(wěn)定受到嚴重挑戰(zhàn)和影響。

鏈上天眼三大功能 精準(zhǔn)打擊洗錢活動

維護金融安全，是關(guān)系到我國經(jīng)濟社會發(fā)展全局的具有戰(zhàn)略性、根本性的大事，亟需司法、監(jiān)管、技術(shù)、行業(yè)等多方的共同合作努力。

在司法和監(jiān)管層面，最高檢和央行聯(lián)合發(fā)布虛擬貨幣洗錢經(jīng)典案例，彰顯了檢查機關(guān)和央行對于新型數(shù)字貨幣洗錢手段的重視，為做好反洗錢工作指明了方向。

在技術(shù)和行業(yè)層面，也涌現(xiàn)出歐科云鏈鏈上天眼等鏈上大數(shù)據(jù)工具。歐科云鏈鏈上天眼是響應(yīng)國家“區(qū)塊鏈新基建”政策的首批落地應(yīng)用，通過對海量鏈上數(shù)據(jù)的深度分析和持續(xù)追蹤，基于涵蓋了數(shù)字貨幣交易所、礦池機構(gòu)、混幣服務(wù)商、境內(nèi)外賭博類網(wǎng)站、暗網(wǎng)、勒索和欺詐類案件涉及到的受益方地址、官方制裁機構(gòu)、恐怖分子、核基地組織等超過1億個地址標(biāo)簽，推出了“地址分析”、“交易圖譜”、“鏈上監(jiān)控”三大功能，精準(zhǔn)打擊鏈上洗錢等數(shù)字貨幣相關(guān)犯罪活動。

以陳某枝洗錢案為例，借助鏈上天眼的3大功能，我們可以很好地從技術(shù)上，防范和打擊其利用比特幣轉(zhuǎn)移和洗白贓款的企圖。

比如，借助“地址分析”功能，警方在得到案件中礦工的比特幣錢包地址之后，就可以輸入錢包地址，得到陳海波所持有的贓款錢包地址與其他地址發(fā)生交互行為后的數(shù)據(jù)和可視化圖表。

在洗錢過程中，為了隱匿線索，罪犯會通過多層分散、混幣服務(wù)系統(tǒng)來轉(zhuǎn)移贓款，流入各種免KYC機構(gòu)和暗網(wǎng)，形成復(fù)雜的鏈上交易網(wǎng)絡(luò)。而借助鏈上天眼地址圖譜功能，公檢法機關(guān)和反洗錢機構(gòu)只需要輸入想要查詢的交易哈希，設(shè)置好對應(yīng)參數(shù)，就能輕松得到交易的可視化圖譜，并借助超1億地址標(biāo)簽，精準(zhǔn)鎖定涉黑數(shù)字貨幣的線下實體流向。

此外，鏈上天眼還提供了鏈上監(jiān)控功能，執(zhí)法、司法機關(guān)通過“地址監(jiān)控”和“交易監(jiān)控”兩種方式，既可以鎖定可疑地址的資金動態(tài)，又可以監(jiān)控涉黑數(shù)字貨幣的實時流向，保護好人民群眾的財產(chǎn)安全。

加強反洗錢金融情報分析，鏈上天眼打造新金融基礎(chǔ)設(shè)施

在3月19日的最高檢與央行答記者問中，最高檢相關(guān)發(fā)言人指出，“反洗錢是一項系統(tǒng)性工作，需要金融立法、金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、行業(yè)自律、行政監(jiān)管、司法保障等多方面的努力與配合”。在辦理陳某枝案件過程中，上海市人民檢察院也向央行上海總部提示了“虛擬貨幣領(lǐng)域洗錢犯罪風(fēng)險”，并“建議加強新領(lǐng)域反洗錢監(jiān)管和金融情報分析”。

在虛擬貨幣反洗錢領(lǐng)域，由于區(qū)塊鏈鏈上數(shù)據(jù)的復(fù)雜性和隱蔽性，傳統(tǒng)公檢法機關(guān)和反洗錢機構(gòu)在監(jiān)管、調(diào)查、偵破、司法等領(lǐng)域遇到了諸多難題。打擊虛擬貨幣洗錢活動，不僅是維護國家金融穩(wěn)定的必然要求，也成為區(qū)塊鏈行業(yè)合規(guī)、健康發(fā)展的必經(jīng)之路。

歐科云鏈鏈上天眼在區(qū)塊鏈行業(yè)深耕多年，基于對海量鏈上數(shù)據(jù)的深度分析和持續(xù)追蹤，服務(wù)于廣大的C端、B端和G端用戶，致力于打造區(qū)塊鏈新金融基礎(chǔ)設(shè)施，維護區(qū)塊鏈鏈上金融安全。

在堅守行業(yè)自律、推動區(qū)塊鏈行業(yè)合規(guī)健康發(fā)展的同時，歐科云鏈鏈上天眼致力于與公檢法機關(guān)達成合作，已幫助山東、浙江、四川等多地警方偵破虛擬貨幣相關(guān)案件，積累了豐富的合作辦案經(jīng)驗，收到多封感謝信。

同時，在打造區(qū)塊鏈新金融基礎(chǔ)設(shè)施的同時，歐科云鏈還與百度、奇虎、小米等公司共同參與制定區(qū)塊鏈行業(yè)應(yīng)用反洗錢標(biāo)準(zhǔn)，助力公檢法機關(guān)進行虛擬貨幣相關(guān)案件的審查司法。

以歐科云鏈鏈上天眼為代表的區(qū)塊鏈原生應(yīng)用迅猛發(fā)展，極大地推進了我國區(qū)塊鏈新金融基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)進程。這不僅加強了區(qū)塊鏈行業(yè)內(nèi)部的反洗錢能力和行業(yè)自律，也將幫助公檢法機關(guān)和銀行等反洗錢機構(gòu)提高其“反洗錢金融情報分析能力”，最終促進區(qū)塊鏈行業(yè)的健康發(fā)展，協(xié)助防范化解區(qū)塊鏈金融風(fēng)險，為我國的金融安全打下堅實的技術(shù)支撐。

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