一是實(shí)施客戶分類(lèi)分級(jí)管理，采取差異化風(fēng)險(xiǎn)防控措施。針對(duì)大中型企業(yè)及異地開(kāi)戶的情形，嚴(yán)格落實(shí)開(kāi)戶盡職調(diào)查及開(kāi)戶資料審核工作，在初步了解客戶主營(yíng)業(yè)務(wù)、住所及法人背景的前提下，參考企業(yè)信用信息公司系統(tǒng)、人行賬戶管理系統(tǒng)、人行身份信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)、手機(jī)號(hào)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)、人行銀證通一號(hào)通查服務(wù)、天眼查等第三方數(shù)據(jù)，并實(shí)地走訪企業(yè)辦公場(chǎng)所，判斷是否存在開(kāi)戶風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)，及時(shí)攔截異常開(kāi)戶。針對(duì)本地小微企業(yè)的開(kāi)戶需求，在做好反賭反詐宣傳的情況下，綜合研判客戶風(fēng)險(xiǎn)，采取簡(jiǎn)化盡職調(diào)查、限制非柜面交易限額等措施，保證服務(wù)質(zhì)效。

二是建立常態(tài)化反賭反詐培訓(xùn)和宣傳機(jī)制，全面提升員工風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)與技能。支行利用周例會(huì)、部門(mén)晨會(huì)的契機(jī)，組織員工持續(xù)學(xué)習(xí)反賭反詐最新形勢(shì)及典型案例，提升員工對(duì)涉案可疑行為特征的敏感度和責(zé)任心，并開(kāi)展異常開(kāi)戶模擬演練，幫助員工掌握日常風(fēng)險(xiǎn)防范措施和處置流程，及時(shí)甄別異常，從容應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件，必要時(shí)聯(lián)系公安機(jī)關(guān)聯(lián)動(dòng)排查，強(qiáng)化警銀協(xié)作。

三是實(shí)行賬戶全生命周期管理，將風(fēng)險(xiǎn)防控工作融入日常。支行嚴(yán)格落實(shí)客戶身份持續(xù)識(shí)別，每月監(jiān)控客戶工商信息變更情況，針對(duì)不配合賬戶變更、賬戶年檢及連續(xù)兩個(gè)周期銀企對(duì)賬不符的客戶，采取發(fā)函催告、調(diào)整交易限額、停止支付、中止支付等措施，力爭(zhēng)第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、阻斷風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)嚴(yán)格落實(shí)反洗錢(qián)大額交易和可疑交易報(bào)告制度，通過(guò)內(nèi)部反洗錢(qián)系統(tǒng)和人工排查相結(jié)合的方式，每日監(jiān)測(cè)支行所有交易，組織專(zhuān)人按月對(duì)全部賬戶進(jìn)行可疑交易排查，針對(duì)賬戶啟用時(shí)間較短且交易時(shí)間集中、資金跨境交易、賬戶過(guò)渡性質(zhì)明顯、交易備注特征明顯等可疑支付行為，安排客戶經(jīng)理采取加強(qiáng)型客戶身份識(shí)別、限制非柜面交易限額、加強(qiáng)警銀合作等措施，及時(shí)攔截風(fēng)險(xiǎn)。

支行持續(xù)精準(zhǔn)防控賬戶及資金風(fēng)險(xiǎn)，目前未發(fā)現(xiàn)涉案賬戶、可疑賬戶及異常情況開(kāi)戶賬戶，未發(fā)現(xiàn)異常資金風(fēng)險(xiǎn)。

免責(zé)聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買(mǎi)賣(mài)依據(jù)。

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