為進一步剖析高凈值人士現(xiàn)階段面臨的困擾，幫助其化解焦慮，尋找破局之法，近日，恒天睿信家族辦公室、家族信托架構(gòu)咨詢專家郁雋擔綱特別主持，恒天財富股份董事長、中植基金聯(lián)席董事長、恒天睿信家族辦公室董事長周斌與胡潤百富董事長兼首席調(diào)研官胡潤做客恒享薈視頻號直播間，圍繞“高凈值人士的困擾與破局”展開了一場精彩的對談。

周斌表示，做財富管理是源于簡單地將理財產(chǎn)品銷售給客戶。恒天財富從2008年開始做這件事情，時間上已經(jīng)持續(xù)了十幾年；空間上，恒天財富的業(yè)務(wù)范圍從北京拓展到全國各地60多個城市；客戶數(shù)量上，服務(wù)了十幾萬高凈值客戶；產(chǎn)品種類上，從簡單的一款理財產(chǎn)品發(fā)展為幾十、幾百，甚至上千種的產(chǎn)品組合。以上這些最終的核心是以客戶為中心，恒天財富早在2019年，便尋求波士頓、德勤、普華永道等咨詢公司幫助，開啟了從產(chǎn)品導(dǎo)向轉(zhuǎn)變?yōu)榭蛻魧?dǎo)向的轉(zhuǎn)型之路。

胡潤表示，幫助高凈值人士做財富管理是一件非常有意義的事情，尤其是進入新的發(fā)展時期后，專業(yè)人士的價值凸顯，過去胡潤百富榜上的企業(yè)家們基本不會讓第三方咨詢公司或者專家去幫助他們做投資，因為他們認為自己就是最專業(yè)的，但是現(xiàn)在形勢已經(jīng)變了，大家都需要專業(yè)人士的幫助，現(xiàn)在是屬于專業(yè)人士的時代。

周斌表示，近兩年恒天財富其實和胡潤百富榜一樣，是觀察者的角色。恒天財富也從來不碰“用錢賺錢”的工作，而是幫助客戶去尋找賺錢的資產(chǎn)或能力。尤其是在2018年資管新規(guī)之后，中國的資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)生了特別大的轉(zhuǎn)變，進入了不斷提升主動管理能力來吸引客戶的時代。這三年，資產(chǎn)管理行業(yè)的規(guī)模上漲得也非常快，公募基金從14萬億上漲到了28萬億，私募基金從12萬億上漲到了20萬億。

針對于此，胡潤認為，這些只有在中國才可能實現(xiàn)，中國的創(chuàng)富機會很多，現(xiàn)階段有很多正在發(fā)展中的新興產(chǎn)業(yè)，包括傳統(tǒng)行業(yè)也存在很大的發(fā)展空間，因為中國本身的市場就很廣闊。

在談到財富的保值、傳承，以及企業(yè)轉(zhuǎn)型上，胡潤認為，擁有一定創(chuàng)富能力的人，如果他能把財富利用好，再去創(chuàng)造社會價值，他就會對社會的發(fā)展帶來積極的影響。

周斌表示，絕大部分的富人在創(chuàng)造財富后，會選擇投資、理財來實現(xiàn)財富的守護和傳承。宏觀來講，是通過資產(chǎn)管理行業(yè)把居民財富嫁接到實業(yè)中去，這其實是非常好的發(fā)展方向。對于投資者而言也特別需要這些財富創(chuàng)造者提供投資機會，再通過資產(chǎn)配置去平滑風險，進行投資組合。但是隨著近幾年創(chuàng)業(yè)寒冬來臨，連續(xù)創(chuàng)業(yè)者的數(shù)量在不斷縮減，這是一個大趨勢。作為恒天財富而言，除了為客戶提供財富管理服務(wù)，也提供一些非金融服務(wù)，比如二代教育、慈善事業(yè)等。

周斌談到，再投資理念上，二代更加專業(yè)，對于新鮮事物也更容易接受，對于資產(chǎn)配置，他們不需要引導(dǎo)，他們會主動要求做這件事，也更加懂得沒有“一招鮮”的事情了，他們更愿意去相信專業(yè)機構(gòu)，同時對于機構(gòu)在專業(yè)能力、科技能力、團隊管理能力等方面的要求也更高，這些要求的提出也促進專業(yè)機構(gòu)做出改變，這是一個相互促進的過程。對于恒天財富而言，近三年請了很多咨詢機構(gòu)來幫助轉(zhuǎn)型，因為恒天財富意識到不改變是不行的，由銷售型公司轉(zhuǎn)型為服務(wù)型公司，目標是做每一個高凈值客戶家庭的財富管理辦公室。同時，伴隨著中國資本市場的發(fā)展、國際市場的打開，以及相關(guān)法律法規(guī)的發(fā)布，讓專業(yè)者真正享受紅利的時代已經(jīng)到來。

胡潤認為，做投資需要認清自己的能力范圍，超出自己能力范圍的事情還是交給專業(yè)的人去做比較好。

談到企業(yè)轉(zhuǎn)型問題上，胡潤認為，企業(yè)轉(zhuǎn)型是非常難的，但是也有成功的，比如通威股份，這家企業(yè)之前是做飼料的，現(xiàn)在成功轉(zhuǎn)型為新能源企業(yè)，公司的凈利潤在今年創(chuàng)下了新高，這就是轉(zhuǎn)型成功的企業(yè)。很多企業(yè)已經(jīng)意識到要轉(zhuǎn)型，也做出了轉(zhuǎn)型的動作，但是最后沒有成功，對于這些失敗案例，我們需要去思考和學(xué)習(xí)。

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